ASFI impone 12 sanciones y realiza 14 inspecciones contra lavado de activos

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) ejecutó 14 inspecciones in situ y notificó 12 sanciones administrativas en el primer semestre de 2025. Estas acciones forman parte de la supervisión para prevenir la legitimación de ganancias ilícitas y el financiamiento del terrorismo. Los datos, consolidados al 30 de junio, abarcan los sectores de intermediación financiera y mercado de valores.

Dos sectores bajo la lupa de la supervisión

La actividad se distribuyó de forma desigual entre los dos sectores clave del sistema. El sector de la Intermediación Financiera concentró la mayor actividad inspectora, con 13 de las 14 inspecciones totales. En paralelo, este sector recibió 8 de las 12 sanciones notificadas. Por contra, el Mercado de Valores registró una sola inspección y 4 sanciones en el mismo periodo.

Foco en las cooperativas y los bancos

Dentro de la Intermediación Financiera, las Cooperativas de Ahorro y Crédito fueron las entidades más fiscalizadas, con 6 inspecciones. Además, concentraron el 75% de las sanciones de su sector, al recibir 6 multas. Los Bancos Múltiples fueron objeto de 4 inspecciones y recibieron una sanción.

Un historial sancionador prolongado en valores

El Mercado de Valores presenta un historial diferente. Aunque la inspección in situ fue única en el semestre, este sector acumula 73 multas desde 2017. Las 4 sanciones del primer semestre de 2025 recayeron principalmente en Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión y de Titularización.

La evolución de la vigilancia financiera

La supervisión antilavado en Bolivia opera de manera dual y continua. Los datos históricos muestran que la intensidad de las inspecciones y las sanciones varía anualmente y entre sectores. Mientras el mercado de valores tuvo su pico inspector en 2021, el sector de intermediación financiera mostró una supervisión «en caliente» más densa en el primer semestre de 2025.

El objetivo común del sistema

Los esfuerzos supervisores se distribuyen entre los distintos actores del sistema financiero. El trabajo de la ASFI, que incluye a sociedades de inversión y cooperativas de ahorro, tiene el objetivo de preservar la integridad y la confianza en el sistema financiero nacional frente a los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.